本文从加密行业与印度监管部门的“法律战”说起

加密行业与印度监管部门的“官司”打得异常艰难。

介绍

2020 年 3 月 4 日，印度最高法院取消了印度储备银行 (RBI) 对加密货币的禁令，并裁定 2018 年 4 月 6 日的 RBI 通告违宪。

随着禁令的解除，此前退出印度市场的加密交易平台计划重启服务。 印度加密交易平台开始提供印度卢比购买加密货币业务。 许多加密公司计划扩大在印度市场的业务。 印度加密行业出现复苏迹象。

回顾印度加密行业的发展历程，加密行业与印度央行的对决取得阶段性成果的背后，是历时近23个月的“官司之战”。

小聪梳理了近三年来印度加密行业发展和监管的主要动向，包括印度加密行业从业者的奋斗与努力，印度央行坚持维护国内银行体系，以及印度政府关于加密货币监管的决定。 制定完善……

由此可见，印度最高法院对RBI禁令的听证和审判过程，对于印度加密行业来说也是一场艰苦的斗争。 各种角色经历了复杂的博弈和调解。 加密行业的发展充满困难和不确定性。 性，还有这些，可能不是今天整个加密行业的现状。

2017年下半年：数字货币监管收尾，印度央行和政府开始不安

2017年下半年以来，由于数字货币交易量和ICO项目激增，中国政府全面禁止ICO和数字货币交易。 风吹过。

当时，印度数字货币交易市场也十分疯狂。 据印度所得税部门调查，在印度9家数字货币交易所中，活跃的数字货币交易者有60万，注册交易人数达250万人。

印度储备银行（RBI）从一开始就认定加密货币不是法定货币，表示不会将其用作任何支付或结算手段，也从未授权任何印度公司开展数字货币业务. 印度政府官员也反对数字货币。 对比特币和其他加密货币将导致恐怖主义融资、洗钱和逃税活动增加表示担忧。

2017年11-12月期间，印度储备银行和财政部就比特币等数字货币向市场发出了四次警告。 印度财政部将数字货币称为“庞氏骗局”，并成立了专门的政府委员会来研究加密货币相关问题。 政策。

整个印度加密货币社区都在耐心等待监管决定，但直到 2018 年 3 月，印度政府仍未发布相关监管细节，监管机构仍不确定他们将如何对比特币进行监管或执法。

与此同时，印度储备银行和税务部门采取的一些举措似乎表明了一些事情。 2017年12月，印度税务部门开始突击搜查比特币交易所，随后开始向全国约50万比特币交易者发出征税通知，规范交易行为，但相关税收实施细节尚不成熟。 从2018年1月开始，印度储备银行和莫迪政府联合对虚拟货币采取限制措施，主要通过限制印度卢比（INR）的存取款来遏制比特币交易。 印度储备银行还警告银行加强对比特币和数字资产货币交易的审查。

在监管压力下，许多银行开始宣布禁止客户购买或交易加密货币。 部分交易所（如Koinex、Coindelta等）因数字货币账户被银行关闭，交易开始受到限制。 两家大型交易所Btcxindia和Ethexindia也宣布自2018年3月5日起停牌，印度加密货币市场震荡开始。

印度中央银行颁布 RBI 禁令后，加密货币从业者寻求“逆转”

2018年4月5日，印度中央银行发布关于银行对数字货币的服务禁令（简称RBI禁令）的通告，禁止受RBI监管的金融机构批准用户购买数字货币，禁止银行提供为参与或结算数字货币的公司提供服务。 服务（如果已提供此类服务）必须在 2018 年 7 月 5 日之前终止。

禁令颁布后，印度主要加密交易所的日均交易量和代币价格大幅下跌。 主流交易所的负责人都对禁令感到不满和不安。 许多交易所已开始寻求将其总部迁出印度。 与此同时，多家交易所向印度最高法院提交了反对 RBI 禁令的请愿书和上诉书。 在印度储备银行禁令宣布的当天，一份反对禁令的请愿书在 Change.org（一个社会福利请愿网站）上提交比特币交易员去迪拜，三天内收到了超过 1700 万个签名。 2018年4月中旬，CoinRecoil交易所宣布已向相关部门递交请愿书，称RBI禁令违反印度宪法； 此外，Kali Digital Exchange 和印度科技公司 Flinstone Technologies Pvt.Ltd 就 RBI 对加密行业的打击行动向德里高等法院提起上诉。

印度德里高等法院受理了CoinRecoil的请愿，并宣布将于2018年5月24日开庭审理，印度加密行业与印度央行的“法律战”由此拉开帷幕。

诸多请愿和呼吁似乎带来了一些“逆转”的希望，印度数字货币市场再度升温。 很多人利用打点禁令的三个月过渡期进行交易，很多人认为银行渠道不能用，可以转向货币交易平台。

不过，印度最高法院最终驳回了此前11家不同数字货币公司代表提交的请愿书，称RBI禁令仍然有效，RBI禁令没有缓冲期，银行仍应停止数字货币2018年7月5日交易。货币兑换提供服务。

针对之前的诉讼，最高法院表示将在禁令开始两周后的 7 月 20 日听取所有反对禁令的动议。

随着RBI禁令实施日期的临近，印度数字货币交易所不得不进行合规调整，停止印度卢比（INR）的存取款，推广币币交易等加密资产配置业务等。

RBI禁令生效，印度加密行业从“台前”转向“幕后”

印度加密从业者通过请愿和上诉未能推翻 RBI 禁令，因此该禁令最终于 2018 年 7 月 5 日生效。

印度央行对实施RBI禁令态度坚定，立场没有改变。 它曾公开表示，实施RBI禁令的原因有以下三个：

一是为了保护投资者，二是数字货币缺乏内在价值，三是数字货币具有匿名性。

与此同时，印度政府对加密货币的监管框架仍然难以捉摸，印度最高法院一再推迟审理针对印度储备银行银行禁令的上诉。

许多印度交易所只能以自己的方式应对禁令。

为规避RBI禁令，印度交易所已停止法币对数字货币服务，转而进行币币交易，与Binance等大型交易所竞争，部分交易所转向点对点交易平台，如作为 LocalBitcoins，或推出加密货币 ATM

根据区块链社区 Incrypt 的一项调查，超过 80% 的区块链开发商和初创公司已经转移到新加坡、迪拜和瑞士等对数字货币友好的国家。

一些交易所因无法应对监管压力而宣布关闭。

例如，印度最大的加密货币交易所之一的 Zebpay 于 2018 年 9 月底宣布关闭。业务交易能力。 ，Zebpay 的 24 小时交易量在禁令实施后的三个月内暴跌 92%。 Coindelta 和 Koinex 等交易所也在 2019 年宣布被迫停止运营。

此外，禁令出台后比特币交易员去迪拜，不少加密货币交易业务被迫从“台前”转向“幕后”，执法部门的担忧也逐步上演。

主流加密货币（如BTC和ETH）的其他交易方式也开始在印度出现，包括各种Dabba交易（通过官方平台以外的非法渠道处理交易的过程）。 印度央行禁令阻止非法资金流动的初衷似乎落空了。

印度知名律师、加密市场咨询专家 Jaideep Reddy 对 RBI 禁令持批评态度。 他认为，这种敌对政策不会产生预期的效果，反而会把加密经济推向地下，让现状雪上加霜。

持久战：印度加密行业 VS 政府监管和 RBI 禁令

由于印度政府和相关监管机构缺乏法律明确性，印度在加密货币问题上的立场一直处于灰色地带。 自RBI推出RBI禁令以来，印度加密行业的利益相关者开始通过各种渠道提交请愿和申诉。 , 挑战禁令。

从2018年7月正式实施禁令到2020年3月解禁，20个月的时间里，各方经历了漫长而曲折的博弈过程。

印度加密社区：在迅速调整自身业务的同时，正在向印度最高法院寻求正面的法律判决。

印度互联网和移动协会（IAMAI）、各大加密货币交易所等机构从未放弃寻求印度加密行业的“活力”。

不仅积极联系印度最高法院，多次向印度政府部门和最高法院发起请愿，对RBI禁令提出质疑和复议，还坚持呼吁政府对加密货币实施积极监管，影响政府监管具有实际行动草案的加密货币。

印度央行：在坚决维持RBI禁令实施的同时，正在研究推出具有印度特色的数字货币的可能性。

印度央行为实施RBI禁令辩护，与印度加密界形成最直接的交锋。 过去20个月，印度央行对加密货币的立场一贯，认为实施RBI禁令是为了保护投资者和实体金融机构。

并已向最高法院提交多份宣誓书，阐明其对比特币等加密货币的立场，并解释印度储备银行禁令的合法性和合理性。

同时，在全球数字货币浪潮兴起的大趋势下，印度央行也在持续研究引入央行数字货币的优势和可行性。

印度政府：积极制定和调整加密货币监管法规和草案。

密码监管法律法规的缺口是导致密码行业持续尴尬的根本原因。 面对这个新兴事物，印度政府不敢贸然出台监管法案，只能通过不断研究决定深化对加密领域的监管。

2017年，印度成立了由前经济事务部（DEA）秘书Subhash Chandra Garg领导的部际委员会，致力于研究和提出加密监管建议，并最终于7月向财政部提交了法案2018 年报告草案。 同年 12 月，印度财政部向最高法院提交了一份宣誓书，表达了政府打算采取行动监管或禁止加密货币的意图。

Encryption France“全面禁止各类加密货币的交易和发行，关闭所有加密货币交易所”的草案内容一出，市场舆论一片哗然。 大多数声音反对这种“一刀切”的做法，要求政府建立一个合适的加密货币监管框架。

除了 Facebook 的 Libra 项目，全球各国政府和央行也开始重新审视加密货币。 印度政府似乎改变了对加密货币的态度，并进行了一系列的研究和跟进。

据悉，2019年9月，印度政府一份新报告对加密货币给予正面评价，认为加密货币的发行机制彻底改变了全球金融科技格局，但原计划年底推出的加密货币法案去年又延期了。

印度最高法院：负责审理加密领域的两起案件，一起是关于RBI禁令，另一起是关于印度政府的加密监管规则。

关于RBI禁令案，主要是“印度加密界”与“印度央行”的交锋。 该案自打点禁令实施以来（2018.7）经历了漫长的审理过程，终于在今年3月取得阶段性结果。

关于印度政府加密监管规则案，印度最高法院在2018年受理后也经历了数次听证会，但至今仍未得出结论。

迟来的“逆转”：RBI 禁令解除，印度加密货币市场复苏

2020年3月4日，印度最高法院对RBI禁令案作出判决。 法院取消了印度储备银行对加密货币的禁令，并裁定印度储备银行 2018 年 4 月 6 日的通告违宪。

在众多加密从业者和组织的数次请愿、请愿和投诉，以及印度最高法院的一再拖延和审理下，这场“加密行业VS印度央行”的法律大战一直断断续续，最终达成共识。阶段性结论。 受此影响，印度加密市场也出现了回暖迹象。 全球加密货币公司还计划将其加密业务扩展到印度。

当地非营利组织 Indian Crypto Bulls 也扩大了其加密货币路演，声称这将是全球最大的加密货币宣传活动，参与者超过 10,000 人，其中包括来自 500 多家初创公司的代表。

加密货币交易所 PayBito 的母公司 HashCash 已宣布计划在 2020 年内向印度加密货币行业投资 1000 万美元。

美国加密货币交易所 Kraken 宣布计划通过其数字资产交易服务扩大其在印度市场的影响力。

区块链广告平台 AdsDax 宣布计划在印度拓展业务活动，并将与更多品牌和机构合作，推出创新的广告活动。

此外，已经关闭印度当地加密货币兑换业务一年的Zebpay也宣布将在印度重启并推出新服务。

不过，有市场分析人士认为，印度最高法院的判决文本存在多处危险信号，一位知情人士透露，印度央行计划向印度最高法院提交复审申请，以反对判决。 或许，印度加密市场的前景依然不容乐观。